Guida · Prop Trading
Cos’è una prop firm e come funziona: la guida completa
Se hai sentito parlare di “conti funded” o “challenge” ma non hai capito bene cosa sia una prop firm, questa guida ti spiega tutto dall’inizio: cosa sono, come funzionano, come guadagnano e come si diventa trader finanziato. Senza tecnicismi inutili.
Cos’è una prop firm: definizione
Una prop firm (dall’inglese proprietary trading firm) è un’azienda di trading proprietario che mette a disposizione il proprio capitale a trader esterni, dopo averne verificato le capacità con una valutazione strutturata. In cambio, il trader condivide con la firm una parte dei profitti generati.
Il concetto chiave è questo: invece di rischiare i tuoi soldi su un conto personale, operi con il capitale della firm. Non devi versare l’intero capitale di trading — paghi solo una quota per accedere alla valutazione. Se dimostri di saper operare con disciplina, ottieni l’accesso a un conto di dimensioni molto maggiori di quanto potresti permetterti da solo.
Come funziona una prop firm: il percorso passo per passo
- Scegli la challenge. Selezioni la dimensione del conto (comunemente da 10.000 a 200.000 $) e paghi una quota di iscrizione, che di solito va da poche decine a qualche centinaio di dollari.
- Fase 1 – Valutazione. Ricevi un conto simulato e devi raggiungere un target di profitto, in genere tra l’8% e il 10%, senza superare i limiti di rischio (drawdown massimo e perdita giornaliera).
- Fase 2 – Verifica. Molte firm prevedono una seconda fase con un target più basso (spesso circa il 5%) per confermare che il risultato non sia stato fortuna.
- Conto funded. Superate le fasi, ottieni un conto finanziato: operi con il capitale della firm sotto un accordo di profit sharing.
- Payout. Ritiri la tua quota di profitti secondo un ciclo prestabilito (ogni pochi giorni o mensile), trattenendo tipicamente tra il 70% e il 95%.
Come guadagna una prop firm?
È la domanda più frequente, e legittima. Una prop firm ha due fonti di ricavo principali:
- Le quote delle challenge pagate dai trader che tentano la valutazione.
- La quota di profitti trattenuta sui trader funded (la parte complementare al profit split).
Le firm serie non dipendono dal far fallire i trader: strutturano il modello in modo che i payout dei trader vincenti provengano da un capitale dedicato ai pagamenti, indipendente dalle vendite delle challenge. È esattamente l’approccio di FundedVerse con il suo Vault System, che separa il capitale destinato ai payout dai cicli di marketing e vendita.
Conto simulato o reale? Come funziona davvero
Nella maggior parte delle prop firm moderne il trading avviene in ambiente simulato, su piattaforme licenziate come MetaTrader 5 (MT5) o Match-Trader. Questo non toglie nulla ai payout: i profitti che generi vengono comunque pagati in denaro reale dal capitale della firm. La simulazione serve a gestire il rischio operativo e a standardizzare le condizioni per tutti i trader.
Quanto è difficile passare la challenge?
Le stime pubbliche indicano che solo il 5-10% dei trader supera la valutazione e arriva a un payout. Il motivo principale dei fallimenti non è mancare il target di profitto, ma violare una regola di rischio: un drawdown superato, una perdita giornaliera oltre il limite, o una regola di consistenza ignorata. Ecco perché scegliere una firm con regole compatibili col tuo stile è decisivo.
Glossario essenziale della prop firm
| Termine | Significato |
|---|---|
| Reto | La fase di valutazione a pagamento per accedere al conto funded |
| Profit split | La percentuale di profitto che trattiene il trader (es. 80/20, 90/10) |
| Drawdown | La perdita massima consentita prima della squalifica |
| Payout | Il prelievo dei profitti secondo un ciclo prestabilito |
| Daily loss limit | La perdita massima consentita in una singola giornata |
| Funded account | Il conto finanziato ottenuto dopo aver superato la challenge |
Prop firm: pro e contro
| Vantaggi | Svantaggi |
|---|---|
| Accedi a capitale molto maggiore del tuo | Devi superare una valutazione con regole rigide |
| Rischi solo la quota della challenge, non l’intero capitale | La quota è a fondo perduto se fallisci |
| Profit split elevato sui guadagni | Serve disciplina e gestione del rischio reale |
| Struttura e regole che ti rendono un trader più solido | Non tutte le firm sono affidabili: vanno selezionate |
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Cos’è una prop firm?
Una prop firm è un’azienda che fornisce capitale ai trader dopo che hanno superato una fase di valutazione (challenge). Il trader trattiene una percentuale dei profitti mentre la firm trattiene la parte restante.
Come guadagna una prop firm?
Dalle quote di iscrizione alle challenge e dalla quota di profitti trattenuta sui trader funded. Le firm serie pagano i payout da un capitale dedicato, indipendente dalle vendite.
Come funziona la challenge?
Ricevi un conto (spesso da 10.000 a 200.000 $) e devi raggiungere un target di profitto (tipicamente 8-10%) rispettando i limiti di rischio. Superata la valutazione ottieni un conto funded con profit sharing.
Quanto è difficile passare la challenge?
Le stime pubbliche indicano un tasso di superamento tra il 5% e il 10%. Chi fallisce di solito viola una regola di rischio più che mancare il target di profitto.
Il trading è su conto reale o simulato?
Nella maggior parte delle firm moderne è simulato, su piattaforme licenziate come MT5 o Match-Trader, ma i payout sono pagati in denaro reale dal capitale della firm.